中文繁体 英文
  一站式专业跨境综合服务
0755-84873721

免费咨询热线

香港银行开户难?开户被拒?甚至被关户?原来你犯了这些违规行为

所属: 新闻资讯 香港资讯浏览次数:1150时间:2023-03-07

  香港作为国际金融中心之一,在金融领域有着其他地区无法比拟的优势,这吸引着众多投资者前来香港投资并开设账户。不过近几年香港因为多方面的原因,在香港银行开户难度越来越大,提高了开户的门槛,并且关户的风险也大,导致了很多人觉得开户越来越难。是什么原因呢?我们一起来看下。

  一、资料准备不充分

  这是很多客户被拒绝的主要原因。不少客户因为资料不全,也不能及时提供有效文件,导致申请时间拖长甚至失败,并在银行留下开户不成功记录;或者在开户过程中无法取得客户经理的信任,客户经理在了解开户的用途、从事的行业、资金来源的时候,客户对业务不熟,答非所问,被银行拒绝开户申请。

  二、世界违法组织冲击

  随着境外资本流转的加剧,很多违规集团也参与了进来,借此进行违法经营活动。为了预防和冲击世界违法组织,银行必须制定相关的策略,防止逃税漏税及资金外逃事件发生!

  三、银行也担心被罚

  香港政府的干预也是造成现在银行开户难的原因之一,香港政府为了防止洗黑钱、资金外逃,逃税漏税发生,推行严格的监管制度,要求各大银行配合监管,如果没有执行相关监管责任,将受到银监会高额罚款。

  所以香港的银行为了降低自身的风险,自然要严防“洗钱”,严格限制开户公司或开户人涉及的行业、产品、商品,以及贸易模式,进行严格的审查,自然会摒弃大部分低质客户。

  综上所述,我们可以看到现在香港银行开户确实越来越难,但想顺利开下户来也并非难如登天,找到方法成功率也会提高。

  

]}Q5%YPYOP62CF3}5O18Z`5.png


  首先我们要严格按照银行的要求准备开户资料(包括个人资料,公司文件,业务单据,银行KYC等)。其次,要准时参加与银行约好的开户面谈,能够熟悉业务,流畅的回答银行的问题。最后就是成功开到银行账号后要好好的维护,这也是最重要的,需要注意以下几点:

  1.账户保持活跃,避免长期不使用

  账户开好之后,除了需要及时激活账户外,还需要保持账户活跃度,避免长时间不使用账户或不发生业务往来,确保账户资金满足银行日均余额要求。

  2.不要帮他人代收付

  如果有他人想让您公司代收代付一些款项,特别是跨行业的资金,在不清楚对方资金的来源和用途的情况下,最好避免代为收付款,以免影响账户的正常使用。

  3.银行商业调查,务必及时回复

  银行为了管控金融风险,会不定期对公司账户进行商业调查,这已经成为一种常态,收到调查的公司请务必在银行限定的时间内完成调查资料的提交。

  因此,公司日常运营时需要经常多留意邮箱、信件或者网银账户里的通知,及时查收银行发来的通知或信件,以保证能及时收到信息,如果邮箱或者通讯信息有变更了也要及时通知银行。

  4.避免快进快出,整进整出

  银行当天收到的入账,不要在当天或者次日就马上把款项转出,建议多保留几天。对于整数进整数出的款,无论金额的大小,银行系统会检测到,尽量避免这些操作。

  5.敏感高危地区,避免发生资金往来

  各大银行都有高危国家名单,被国际组织制裁及战乱国家基本都是敏感或高危地区。为了保护好银行账户,请避免与这些敏感国家交易,也要随时留意银行的高危国家名单的最新变化。

注册香港公司,注册美国公司,香港公司开户等海外公司注册找鸿富安,关注鸿富安,每日为您分享财税知识。
在线咨询
0755-84873721
免费热线
扫一扫
投诉建议
返回顶部